Comment je tiens ma comptabilité en tant qu'indépendant – mon workflow avec TaxEinfach

Dès que j'envoie une facture à un client, je la téléverse en même temps dans TaxEinfach. Cela prend 30 secondes et c'est réglé. Je clique sur « Téléverser un document de recette », je sélectionne ma facture PDF – et voilà. TaxEinfach l'enregistre comme document de recette non lié.

Je fais exactement la même chose quand je reçois moi-même une facture – que ce soit en PDF par e-mail ou par la poste (je la prends alors rapidement en photo). Un clic sur « Téléverser un document de dépense » et la facture est dans le système.

L'accès rapide du tableau de bord – j'utilise chaque jour les deux champs mis en évidence.

Je répète les étapes 1 et 2 chaque fois qu'une facture arrive ou part. Sur un mois typique, cela représente chez moi 5 à 10 documents. Comme je m'en occupe immédiatement – et non à la fin du mois – cela ne prend jamais plus d'une minute par justificatif.

Le dernier ou le premier jour du mois, je me connecte à mon compte commercial PostFinance et je télécharge le relevé bancaire du mois écoulé.

Je téléverse ensuite ce fichier dans TaxEinfach, sous « Téléverser un relevé bancaire ». L'IA lit tous les mouvements du compte et me les affiche en aperçu – avant que je les importe définitivement. Je vois ainsi tout de suite si tout est correct.

L'IA lit le relevé bancaire et affiche tous les mouvements en aperçu – ce n'est qu'ensuite que je les importe.

Vient maintenant l'étape vraiment intéressante : j'ouvre la liste des documents et je vois tous les justificatifs que j'ai téléversés au cours du mois. TaxEinfach m'indique immédiatement lesquels sont déjà liés – et lesquels sont encore ouverts.

Un document ouvert sans mouvement signifie : le client n'a pas encore payé. Un mouvement sans document signifie : je n'ai pas encore téléversé le justificatif. Je vois ainsi en un coup d'œil ce qui manque – sans tableaux, sans recherches.

La liaison est rapide : un clic sur « Lier », TaxEinfach propose les mouvements correspondants, je choisis le bon – c'est fait.

Jaune = ouvert, vert = réglé. Je vois ainsi immédiatement quelles factures sont encore en attente.

Après la routine mensuelle, je jette un œil au tableau de bord. J'y vois d'un coup d'œil comment se déroule l'exercice : total des recettes, total des dépenses, et l'évolution de mon solde par rapport à l'année précédente. Plus de surprises en fin d'année.

Le tableau de bord m'indique aussi s'il reste des documents non liés – un rappel bienvenu au cas où j'aurais oublié quelque chose.

Le tableau de bord affiche l'état de l'année et les points en suspens en un coup d'œil.

Début janvier, je répète la routine mensuelle une dernière fois pour décembre. J'ouvre ensuite le rapport annuel : TaxEinfach m'affiche le compte de résultat complet – recettes, dépenses, bénéfice – réparti par catégories. En un clic, je l'exporte en PDF et j'ai tout ce dont ma fiduciaire ou l'administration fiscale a besoin.

Je clôture ensuite l'année et crée un nouvel exercice fiscal – deux clics, et je démarre la nouvelle année sur une page blanche. L'ancienne année reste archivée et peut être rouverte à tout moment.

Le rapport annuel avec compte de résultat et catégories – en PDF pour la fiduciaire ou l'administration fiscale.

Conclusion : 30 minutes par mois

L'ensemble du workflow me prend en moyenne 20 à 30 minutes par mois. Téléverser les documents dès qu'ils arrivent, importer le relevé bancaire une fois par mois et lier le tout – c'est tout. Pas de piles, pas de surprises, pas de stress en janvier.

Ce qui me convainc le plus : je vois à tout moment quelles factures sont encore ouvertes. Pas dans un outil séparé, pas dans un fichier Excel – directement dans TaxEinfach, comme partie intégrante de la comptabilité.